Инвестирование в дивиденды: вводное руководство

Оглавление:

Инвестирование в дивиденды: вводное руководство
Инвестирование в дивиденды: вводное руководство

Видео: Инвестирование в дивиденды: вводное руководство

Видео: Инвестирование в дивиденды: вводное руководство
Видео: С чего начать Инвестиции в Криптовалюту | 4 основных правила, чтобы начать зарабатывать на крипте 2024, Марш
Anonim

Дивиденды исторически произвели более половины всех доходностей на фондовом рынке за последние 110 лет, даже с быстрым историческим повышением цен или приростом капитала.

Долгое время дивиденды были почти забыты из-за высокого роста цен на фондовом рынке в 80-х и 90-х годах. С каботажным фондом на фондовом рынке, который был за последние 12 лет, они сделали огромный возврат в мире инвестиций.

Если мы действительно находимся в новой эре инвестиций, где 10-12% среднегодовой рост цен уходит в прошлое, в том числе дивиденды в качестве компонента вашей общей инвестиционной стратегии могут быть разумными.

Но инвестирование в дивиденды не для возвратных охотников, которые только смотрят на сочную дивидендную доходность, прежде чем нажимать на курок при покупке дивидендов. Поэтому давайте сначала познакомимся с основами.

Что такое дивиденд?

Когда компания получает прибыль, у нее есть несколько вариантов того, что делать с этой прибылью:

  1. Он может сохранить прибыль, чтобы повторно инвестировать ее в бизнес.
  2. Он может сидеть на своих наличных и держать его под рукой в течение дождливого дня.
  3. Он может повторно приобрести свои собственные акции (в идеале повышая стоимость оставшихся акций).
  4. Он может выплачивать акционерам наличные или дополнительные акции.

Дивиденд - последний. Дивиденды - это корпоративная прибыль, выплачиваемая акционерам этой компании в виде дополнительных акций или денежных средств (в форме чека или реинвестированных акций, определяемых акционером).

Как только выплачивается дивиденд, он удерживается или реинвестируется. По этой причине дивиденды имеют особое преимущество, особенно в периоды высокой волатильности рынка.

Image
Image

Как часто компании выплачивают дивиденды?

Чаще всего компаниям выплачивать дивиденды в каждом финансовом квартале. Некоторые компании выплачивают дивиденды раз в полгода или ежегодно.

Другие (в основном REIT) начали ежемесячно выплачивать дивиденды, чтобы успокоить пенсионеров, которые полагаются на дивиденды по доходу на пенсию.

И, наконец, есть компании, которые будут предлагать специальные дивидендные выплаты для вознаграждения долгосрочных акционеров, без установленного графика.

Если вы хотите узнать, как часто компания выплачивает дивиденды, она обычно помечена на историческом ценовом графике для этой компании (т. Е. Wal Mart, WM, в Google Finance ниже):

Каждая выплата дивидендов обозначается буквой «D», а сумма дивидендной выплаты обозначается над ней. Это позволяет вам увидеть:
Каждая выплата дивидендов обозначается буквой «D», а сумма дивидендной выплаты обозначается над ней. Это позволяет вам увидеть:
  1. Как часто эта компания выплачивает дивиденды. В приведенном выше примере вы можете видеть, что Wal-Mart имеет квартальный дивиденд.
  2. Сколько стоит каждый дивиденд. В приведенном выше примере он колеблется от 0,30 до 0,40 доллара США за квартал.
  3. Если были какие-либо упущения или отклонения в дивидендах.
  4. Общая траектория роста или снижения дивидендных выплат компаний.

Обратите внимание, что вам обычно нужно посмотреть на 5 или 10-летнюю диаграмму для заполнения этой информации.

Руководство по терминологии дивидендов

Есть несколько разных терминов, которые вы хотите знать:

Дивиденды Доходность: Дивидендная доходность - это общий годовой дивиденд, выплачиваемый на акцию, деленный на цену акций этого фонда. Например, если ABC inc. имеет 4 квартальных дивиденда в размере 0,50 долл. США за общий годовой дивиденд в размере 2 долл. США, а его цена на акции в настоящее время составляет 100 долл. США, тогда он имеет дивидендную доходность в размере 2 долл. США / 100 долл. США = 2%.

Вы найдете дивидендную доходность, указанную на любом биржевом бирже акций.

Дата выпуска: Дата, когда любые существующие владельцы акции и каждый, кто ее покупает в этот день, получат следующий дивидендный платеж. Эта дата совпадает с датой записи, которая начинается через три рабочих дня, а также с датой экс-дивиденда, которая наступает через день.

Дата выдачи дивидендов: Дата, в которую и после чего все акции, купленные и проданные, больше не приходят с правом на выплату следующих дивидендов. Другими словами, вы должны владеть акциями как минимум за 1 день до даты выплаты дивидендов (ака дата дивиденда), чтобы получить выплату дивидендов. Это второй рабочий день до даты записи.

Дата декларации: Дата, когда совет директоров объявляет акционерам и рынку в целом, что компания выплатит дивиденды.

Дата выплаты дивидендов: Дата, когда ваша проверка дивидендов указана по почте, или вы повторно инвестируете свою выплату в большее количество акций.

Примечание о выплате дивидендов по арбитражу и дивидендам и срокам дивидендов

В какой-то момент я думал, что вы можете купить акции до огромной специальной выплаты, чтобы получить дивиденд, а затем продать его позже. Здесь нет возможности арбитража, как может показаться. Зачем?

Цена акции скорректирована вниз на величину дивиденда на дату экс-дивиденда, так как вычет вычитается из рыночной стоимости акций.

Например, вы не можете купить акции с огромным 10% -ным специальным дивидендом, находящимся в дивидендах, в надежде продать его, экс-дивиденд, после размещения вашего 10-процентного дивиденда.

Извините, что на вашем параде был дождь, если у вас была эта блестящая идея, как я когда-то.

Налоги на дивиденды: Обычные Vs. Квалифицированные дивиденды

Все дивиденды считаются «обычными» дивидендами (что означает, что вы платите по обычной ставке налога), если только они не «квалифицированы». Если ваши дивиденды квалифицированы, эта ставка налога является специальной предпочтительной ставкой 0 или 15%. Квалифицированные дивиденды облагаются ставкой 15%, если обычная ставка налога, которая будет применяться, составляет 25% или выше. Если регулярная ставка налога, которая будет применяться, будет ниже 25%, квалифицированные дивиденды будут облагаться ставкой 0%.

Чтобы быть квалифицированным, вы должны были держать акции более 60 дней в течение 121-дневного периода, который начинается за 60 дней до даты выплаты дивидендов и заканчивается через 60 дней.

Существуют специальные правила в отношении дивидендов по привилегированным акциям, которые можно найти в публикации IRS 550.

Звук сложный? На самом деле это не так. Вы должны иметь возможность легко работать в своей налоговой программе.

Обратите внимание, что квалифицированные дивиденды - это сокращение налогов в эпоху Буша, срок действия которого истекает в конце 2012 года. Если не будет продлен, все доходы по дивидендам будут облагаться налогом по вашей обычной ставке налога.

Как вы можете купить акции дивидендов?

Акции дивидендов можно приобрести у любого брокера онлайн-скидок, как и любой другой запас.

Дивиденды также могут быть приобретены в рамках программы, называемой DRIP (план реинвестирования дивидендов), где все дивиденды возвращаются непосредственно в покупку большего количества акций, иногда по сниженной цене. Не все компании предлагают DRIP.

Существует также ряд фондов и дивидендов ETF, которые также инвестируют в акции дивидендов. На следующих постах я расскажу о нескольких вариантах инвестирования в виде дивидендов.

Дивиденды Инвестирование Обсуждение:

  • Вы используете стратегию инвестирования дивидендов?
  • Что вам нравится / не нравится в акциях дивидендов?
  • Какие дивидендные вложения вы держите?

Рекомендуемые: