Коррекция фондового рынка

Оглавление:

Коррекция фондового рынка
Коррекция фондового рынка

Видео: Коррекция фондового рынка

Видео: Коррекция фондового рынка
Видео: Как ДОЖИТЬ до пенсии в России? 2024, Марш
Anonim

В недавней истории мы наблюдали коррекцию 10% в 2018 году, 13% -ную коррекцию в 2016 году, коррекцию 12,4% в 2015 году, 20% -ную коррекцию в 2011 году, 16% -ную коррекцию в 2010 году и корреляцию -57% в 2009 году.

Всякий раз, когда фондовый рынок переживает быстрое сокращение после длительных периодов стабильного роста, он всегда чувствует себя плохо. Хотя никогда не бывает весело терять деньги, хорошо иметь дело с ситуацией и сосредоточиться на позитивах и на том, что мы можем узнать.

Положительные стороны коррекции фондового рынка

1) Катализатор, чтобы наконец узнать об управлении рисками. Если вы инвестируете только с 2009 года, путь к созданию фондового рынка достаточно прост. Я утверждаю, что это слишком легко для 35-летнего поколения и для создания богатства, создавая тем самым ложное чувство безопасности. Быть слишком самоуверенным в ваших способностях инвестирования может быть разрушительным, как только вы накопили большое гнездо яйцо. См.: Рекомендуемое распределение чистой стоимости по возрасту

Image
Image

2) Возможность накапливать акции при более низких оценках. Ключевое слово - «оценка», а не цена. Если цена снижается на 10%, но доходы сокращаются на 10%, тогда вы платите ту же стоимость за акции. Но если цены двигаются на 10% ниже, а доход получается одинаковым, тогда вы получаете сделку.

Консенсус-прогноз 2018 S & P 500 составляет ~ 155 долларов США (+ 17,8% с 2017 года). Таким образом, на уровне 2500 на S & P 500 рынок торгуется с разумным 16.1X форвардным доходом против долгосрочного среднего значения ~ 15X. Ожидаемая сумма ожидаемого дохода на 2019 год - это рост прибыли на 10% до 171 долл. США, или 14,7X 2019. Вопрос триллиона долларов заключается в том, будут ли доходы расти, как ожидалось, отстать или превзойти ожидания. Оценки обычно считаются «разумными», если отношение P / E к росту составляет около 1 раза, например. 15X P / E и рост прибыли на 15%.

За исключением увеличения доходности облигаций на 10 лет до 2,85%, не было никаких других фундаментальных новостей, которые еще не были там, которые могли бы резко повлиять на прибыль. Поэтому на данный момент похоже, что инвесторы получают скидку на оценку. И с точки зрения инвестора облигации вы получаете более высокую доходность.

3) Для исправления времени требуется время. Согласно анализу Goldman Sachs, со второй мировой войны средняя коррекция составляет -13% в течение четырех месяцев. Затем требуется в среднем еще четыре месяца, прежде чем S & P 500 восстановит все свои потери. Другими словами, не используйте весь сухой порошок сразу если фондовый рынок снизится на 10% + всего за пару недель. Скорее, нога через несколько траншей, потому что время на рынке слишком сложно.

Если у вас есть долгосрочный менталитет, вы сможете лучше сдержать свою спешку, чтобы продать и спешить, чтобы купить.

Image
Image

4) Возвращение к смирению. Каждый раз, когда я пишу статью об инвестировании, без исключения, неизбежно будет кто-то, кто комментирует или пишет по электронной почте, сколько денег они сделали на фондовом рынке или как они отлично приспособили сделку. В социальных сетях мы стали свидетелями феномена пожилых людей, хвастающихся об их балансах в размере 1 000 000 + 401 (k). И молодые люди любят кричать от верха легких, сколько они делают каждый месяц в Интернете. Через некоторое время это начинает устареть.

Финансовые писатели, как и вы, тоже начнут писать с большим смирением. Спад помогает мне напомнить, что основное внимание уделяется обучению, поэтому мы можем стать лучшими инвесторами, лучшими партнерами, лучшими гражданами и, в конечном счете, счастливее благодаря покупке денег за свободу. Мои финансы используются в иллюстративных целях только потому, что никто не должен проклинать мое богатство, кроме моей семьи.

Как инвесторы, важно постоянно напоминать себе, что в долгосрочной перспективе мы не умнее рынка. Мы не должны путать мозги с бычьим рынком, и мы не должны путать глупость с медвежьим рынком.

5) Вы слишком плохо себя чувствуете, продавая риски. Одна из самых трудных вещей, которые мне пришлось преодолевать при продаже моего дома аренды SF, заключалась в том, что я, вероятно, слишком быстро продавал. На мой взгляд, владение недвижимостью в Сан-Франциско - это многолетнее десятилетие. Но я больше не мог быть арендодателем, особенно после того, как арендная плата упала на 10% +.

После того, как я продал в середине 2017 года, фондовый рынок продолжал расти. Чтобы не остаться позади, я снова инвестировал свои доходы от продажи жилья в акции, фондовые индексы, облигации муни. и недвижимости crowdfunding. Но я потратил 815 000 долларов на выезд за столом, уничтожив ипотеку.

Теперь, когда фондовый рынок переживает бурные времена, я чувствую себя великолепно проданным. Если бы я держался, меня бы больше насторожило, зная, что я передал отличное предложение на 30-кратную годовую валовую аренду, получил меньше арендной платы и должен был заниматься вопросами обслуживания и проблемными арендаторами.

Связанные: Инвестиционные идеи для реинвестирования выручки от продажи вашего дома

6) Вы чувствуете себя хорошо держащими наличные деньги. Несмотря на реинвестирование выручки от продажи дома, мне все еще оставалось около 300 000 долларов наличными (из 1,8 млн. Долларов США) плюс 3-процентный доходный компакт-диск стоимостью около 184 000 долларов. Когда рынки растут, вам плохо, что ваши деньги практически ничего не зарабатывают. Но теперь, когда фондовый рынок идет вниз, имея много наличных денег, похоже, что самое лучшее когда-либо! Удивительно иметь актив, который не теряет денег.

После того, как S & P 500 исправил 10%, я развернул половину своей наличной денежной наличности. Я планирую развернуть вторую половину, если рынок исправит еще 10%.С повышением процентных ставок я с легкостью могу найти новый безрисковый дом для моих дисков с такой же скоростью.

Процентные ставки начинают расти, но 10-летний доход по-прежнему не сломался на 3%
Процентные ставки начинают расти, но 10-летний доход по-прежнему не сломался на 3%

Смотрите: во времена неопределенности, возьмите все ваши наличные деньги

7) шанс наконец построить свой длинный выстрел. Если бы не финансовый кризис 2008-2009 годов, он бы никогда не родился. Без меня у меня не было бы такой беззаботной свободы, как сегодня.

Спад заставил меня бояться за свою работу и мое богатство настолько плохо, что я, наконец, решил сделать что-то в своем страхе. Мы нигде вблизи финансового кризиса уровень паники сегодня, но коррекция, начавшаяся в феврале 2018 года, напомнила мне о стрессе, который я испытал 10 лет назад.

Если вы зависите только от своей работы и своих инвестиций, чтобы сохранить финансовую безопасность, насильственная коррекция - идеальное время для начала мозгового штурма новых способов заработать деньги. Да, это помогает взломать вашего супруга в трудную работу и дольше, чтобы вы могли просто расслабиться, но супруги иногда также могли потерять работу и инвестиции.

Для большинства людей инвестиции должны считаться попутным для финансового роста. Создание бизнеса, в котором вы владеете большей частью капитала, - это то, как вы можете построить богатство следующего уровня. Труднее разбогатеть для кого-то другого. Но если вы не хотите участвовать в предпринимательстве, так хорошо выполнять свою работу, чтобы получать регулярные рейзы и рекламные акции и агрессивно экономить и инвестировать в течение длительного времени, это то, что действительно делает вас богатым в долгосрочной перспективе.

Переосмысление того, что имеет наибольшее значение

Если вы не будете осторожны, деньги могут сосать все ваше время и сделать вас немного сумасшедшим. В течение одного из -4% дней я понял, что уже на своем компьютере уже 2,5 часа, наблюдая, как рынки горят. Я читал все, что мог, о том, почему, что дальше и что делать.

Как только я осознал свою навязчивую одержимость, я закрыл свой ноутбук, спустился вниз, чтобы увидеть мою жену и сына, дал им большие объятия и поцелуи и начал играть. В конце концов, точка финансовой свободы - это не беспокоиться о деньгах.

Через 20 лет эта коррекция не станет лизать разницы. Не забывайте наслаждаться жизнью во время процесса. Если вы понадобятся мне, я закончу свой подземный бункер на всякий случай, когда мир подходит к концу.

Рекомендация построить богатство

Управляйте своими деньгами в одном месте: Подпишитесь на Личный капитал, бесплатный инструмент управления капиталом в Интернете №1, чтобы лучше справляться с вашими финансами. Вы можете использовать Personal Capital, чтобы отслеживать незаконное использование ваших кредитных карт и других учетных записей с помощью своего программного обеспечения для отслеживания. В дополнение к лучшему контролю над деньгами, управляйте своими инвестициями через награжденный наградами инструмент проверки инвестиций, чтобы точно узнать, сколько вы платите в гонорарах. Я платил гонорары в размере 1700 долларов в год, о которых я понятия не имел, что платил.

После того, как вы свяжете все свои учетные записи, используйте их калькулятор Пенсионного планирования, который извлекает ваши реальные данные, чтобы дать вам как можно более полную оценку вашего финансового будущего с помощью алгоритмов моделирования Монте-Карло. Определенно запустите свои номера, чтобы посмотреть, как вы поживаете. Я использую «Личный капитал» с 2012 года и за это время добился роста чистой стоимости благодаря лучшему управлению капиталом.

Рекомендуемые: